AI 분석리포트

돌핀 | BNK금융지주 종목 정보

BNK금융지주138930

최신 업데이트: 2025-04-30

3조 2,952억원시가총액
상업은행카테고리
4.45PER
0.30PBR

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경제지표
공시
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  • 핀포인트뉴스
    BNK금융지주, 건전성 빨간불… 지역 경기 침체에 추가 부실 우려
    금융

    BNK금융지주는 부산과 경남 지역 경제에 크게 의존하는 금융지주회사로, 지역 경기 침체가 대출 부실 증가로 이어질 수 있어 건전성 악화가 우려됩니다. SK증권은 목표주가를 하향 조정하며, 이익 감소에 따른 주주 환원 축소 가능성을 투자 리스크로 지적했습니다. 투자자들은 지역 경제 회복 여부를 주의 깊게 살펴보며 신중한 접근이 필요합니다.

    인사이트 Q&A
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  • 매일경제
    지방금융 부진속 … iM금융 '나홀로 축포'
    금융
    관련 종목은회원가입후 확인할 수 있습니다.

    BNK금융지주는 최근 경기 침체와 지역 기업 부실화로 인해 큰 규모의 충당금을 적립하며 부진한 실적을 기록하고 있습니다. 이에 따라 주가는 최근 1개월 동안 2.23% 하락했으며, 연고점 대비 17.02% 낮은 상태입니다. 자산건전성을 나타내는 연체율과 고정이하여신비율도 상승하고 있어, 지방 경기 악화 우려가 지속되는 상황입니다. 따라서 BNK금융지주에 대한 투자는 단기적으로 리스크가 높을 수 있으며, 연체율 안정화 여부를 주의 깊게 살펴볼 필요가 있습니다.

    인사이트 Q&A
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  • BusinessPost
    BNK금융 1분기 순이익 1666억으로 33% 감소, 대손비용 확대 영향
    금융
    관련 종목은회원가입후 확인할 수 있습니다.

    BNK금융지주는 2024년 1분기 순이익이 전년 대비 33.2% 감소한 1666억 원을 기록했습니다. 이는 대손비용 증가와 이자이익 감소가 주요 원인으로 작용했습니다. 부산은행과 경남은행을 포함한 주요 계열사들의 순이익도 감소했으며, 자산건전성 지표인 고정이하여신비율과 연체율이 악화되었습니다. 그러나 자본적정성 지표인 보통주자본비율은 상승했습니다. 회사는 주주가치 제고를 위해 분기 현금배당을 결의했으며, 자산건전성 회복과 실적 개선을 최우선 과제로 삼고 있습니다.

    인사이트 Q&A
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AI 트레이딩

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테크니컬 트레이딩

거래량 3일 이상 연속하락

내일 거래량이 하락하면, 거래량 3일 이상 연속하락 상황이 발생합니다.

지난 1년간 거래량 3일 이상 연속하락 상황은 15건 발생하였습니다.

최근 3건은 2025-04-23, 2025-03-20, 2025-03-12일에 발생하였으며, 이후 주가는 1일간 각각 1.73%, -1.55%, -2.09% 움직였어요.

지난 1년간 국내주식시장에서는...!
거래량 3일 이상 연속하락 발생 수107,385건
거래량 3일 이상 연속하락 이후 1일 평균 수익률-0.01% 하락

거래량 3일 이상 연속하락 상황이 발생한 종목은 같은 기간 KOSPI 시장보다 0.03% 상승했어요.

수급 트레이딩

외인순매도 10일 이상 지속

내일 외인이 순매도하면 외인순매도 10일 이상 지속한 종목입니다.

지난 1년간 외인순매도 10일 이상 지속 상황은 3건 발생하였습니다.

최근 3건은 2025-04-29, 2025-04-28, 2025-04-25일에 발생하였으며, 이후 주가는 1일간 각각 2.58%, 1.41%, -5.87% 움직였어요.

지난 1년간 국내주식시장에서는...!
외인순매도 10일 이상 지속 발생 수26,363건
외인순매도 10일 이상 지속 이후 1일 평균 수익률-0.06% 하락

외인순매도 10일 이상 지속 상황이 발생한 종목은 같은 기간 KOSPI 시장보다 0.01% 상승했어요.

수급 트레이딩

기관 순매수 10일 이상 지속

내일 기관이 순매수하면 기관 순매수 10일 이상 지속한 종목입니다.

지난 1년간 기관 순매수 10일 이상 지속 상황은 6건 발생하였습니다.

최근 3건은 2025-04-29, 2025-04-28, 2025-04-25일에 발생하였으며, 이후 주가는 1일간 각각 2.58%, 1.41%, -5.87% 움직였어요.

지난 1년간 국내주식시장에서는...!
기관 순매수 10일 이상 지속 발생 수22,407건
기관 순매수 10일 이상 지속 이후 1일 평균 수익률0.09% 상승

기관 순매수 10일 이상 지속 상황이 발생한 종목은 같은 기간 KOSPI 시장보다 0.07% 상승했어요.

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공시분석

공시유형
자사주
  2025년 2월 19일, BNK금융지주는 200억 원 규모의 자사주 신탁계약을 해지하였습니다. 2025년 2월 6일, 이사회는 3,355,704주의 보통주식을 소각하기로 결정하였습니다. 전반적으로 자사주 매입과 소각을 통한 주주가치 제고 노력이 긍정적인 변화로 평가됩니다
공시
2025-02-19원문 보러가기
2025-02-06원문 보러가기
2024-11-20원문 보러가기
공시유형
소송
  2025년 2월 18일, 경남은행의 횡령 및 배임 혐의에 대한 2심 판결이 확정되었고, 1심 판결이 유지되었습니다. 2024년 8월 13일, 해당 사건에 대한 주요경영사항이 공시되었습니다. 이는 BNK금융지주와 자회사인 경남은행 모두에게 재무적 부담과 신뢰도 하락이라는 부정적인 영향을 미칩니다
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공시
2025-02-18원문 보러가기
공시유형
자금조달/상환
  BNK금융지주는 2020년에 발행한 1,500억원 규모의 채권에 대해 중도상환 콜옵션을 행사할 계획입니다. 또한, 2024년에 1,000억원 규모의 상각형 조건부자본증권 발행으로 자본비율을 높이고자 합니다. 이러한 조치들은 자본구조 개선과 유동성 관리를 통한 유연한 자본 운용에 긍정적인 영향을 미칠 것입니다
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공시
2025-02-12원문 보러가기
2024-04-22원문 보러가기
공시유형
배당
  BNK금융지주는 2025년 결산배당으로 높은 시가배당율을 결정하여 투자자들에게 안정적인 수익을 제공하고 있습니다. 또한 2024년 회계연도 결산 배당기준일을 명확히 공지하여 주주들에게 투명성을 제공하고 있습니다. 전반적으로 이는 회사의 배당 정책이 잘 운영되고 있으며, 투자자들에게 긍정적인 영향을 미치는 정보입니다
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공시
2025-02-06원문 보러가기
2025-02-05원문 보러가기
2024-12-13원문 보러가기
공시유형
실적속보
  2024년 4분기 매출액은 2조 6,118억 3,500만원으로 전기 대비 14.31% 증가했습니다. 그러나 영업이익은 전기 대비 46.99% 감소했으며, 당기순이익 또한 52.93% 감소했습니다. 이러한 재무 실적 변화는 전반적으로 부정적인 영향을 미칩니다
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공시
2025-02-06원문 보러가기
2025-02-05원문 보러가기
2024-02-05원문 보러가기
공시유형
기타
  2024년 11월 27일에 경남은행의 PF대출 신규업무 영업정지를 발표하여, 이는 내부통제기준 마련의무 위반으로 인해 6개월 동안 지속됩니다. 2024년 12월 2일부터 영업정지가 시작될 예정이며, 이는 전체 매출액 대비 2.34%의 영향을 미칠 수 있습니다. 이 정보는 회사의 규제 준수에 관련된 부정적인 영향을 의미합니다
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공시
2024-11-27원문 보러가기
공시유형
내부자거래
  2024-02-22에 롯데칠성음료(주)가 BNK금융지주 주식을 추가 매수하여 지분을 1.04%로 증가시켰습니다. 반면 (주)부산롯데호텔은 같은 날 주식을 매도하여 지분을 2.42%로 줄였습니다. 이러한 변화는 주요 주주의 매수와 매도 활동이 혼재되어 있어 회사에 대한 영향이 중립적인 것으로 평가됩니다
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공시
2024-02-22원문 보러가기
공시유형
지분변동
  2024-02-21에 롯데쇼핑(주)가 최대 주주로 변경되었으며, 소유주식수 비율은 변동이 없습니다. 2024-02-21에 롯데그룹 내 (주)부산롯데호텔에서 롯데칠성음료(주)로 주식 이동이 발생하여 소유 비율이 증가했습니다. 이는 롯데그룹의 내부 조정에 따른 것이며, 기업 지배 구조에는 긍정적일 수 있습니다
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공시
2024-02-22원문 보러가기

기술분석

지표
거래량 3일간 연속하락매도
  거래량이 3거래일 연속으로 하락했습니다. 일반적으로 주가 하락이 예상되지만, 안정화를 나타낼 수 있습니다
관련 지표
2025-04-23
지표
20일선 돌파매수
  주가가 20일 이동평균선을 상향 돌파했습니다. 단기적인 상승 모멘텀이 형성되고 있음을 나타냅니다
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관련 지표
2025-04-18
지표
20일선 붕괴매도
  주가가 20일 이동평균선을 하향 돌파했습니다. 단기적으로 하락 추세의 시작을 알립니다
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관련 지표
2025-03-25
지표
데드크로스(20-60) 발생매도
  단기 이동평균선(20일)이 장기 이동평균선(60일)을 하향 돌파했습니다. 강력한 매도 신호로 간주되며, 중장기적인 하락 추세의 시작을 알립니다
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관련 지표
2025-03-14
지표
60일선 붕괴매도
  주가가 60일 이동평균선을 하향 돌파했습니다. 중기적인 하락 추세의 시작을 알리는 신호로, 강력한 투자 심리 악화를 나타냅니다
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관련 지표
2025-02-28
지표
20일선 붕괴매도
  주가가 20일 이동평균선을 하향 돌파했습니다. 단기적으로 하락 추세의 시작을 알립니다
기술지표는 회원가입 후 확인할 수 있습니다.
관련 지표
2025-02-27
지표
거래량 3일간 연속하락매도
  거래량이 3거래일 연속으로 하락했습니다. 일반적으로 주가 하락이 예상되지만, 안정화를 나타낼 수 있습니다
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관련 지표
2025-01-20

경쟁사

기업정보

스피너 표시

동사는 2011년 부산은행, BS캐피탈, BS투자증권, BS신용정보의 주식 포괄적 이전으로 설립된 금융지주회사임. 은행, 캐피탈, 투자증권, 저축은행, 자산운용 등 8개 자회사를 보유하며, 자회사 경영관리와 그룹 전략 수립을 주요 사업으로 영위함. 그룹 사명과 CI를 'BNK'로 변경하며 대한민국 대표 금융그룹 도약을 추진 중이며, 지역 유망 스타트업 발굴과 모험자본 공급으로 신성장동력 마련에 주력.

재무분석

실적분석

연간 실적
IFRS(연결)2021/122022/122023/122024/12
매출액(억 원)----
영업이익(억 원)10,92011,5618,0128,759
순이익(억 원)8,3428,3326,7897,500
영업이익률(%)19.615.38.38.7
순이익률(%)14.210.46.67.3
ROE(%)8.88.26.47
부채비율(%)1,154.91,169.11,265.81,267.8
유보율(%)472.7504.4527.4557.7
EPS(원)----
PER(배)3.52.73.64.6
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